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Oui. Vos données sont hébergées dans un environnement sécurisé et conforme aux exigences réglementaires en vigueur.

La sécurité n’est pas une option chez nous, c’est un standard.

MYGP garantit que l’ensemble des données du Client soit hébergé au sein de l’Union européenne, sur des infrastructures certifiées ISO/IEC 27001, ISO/IEC 27017 et SOC 2 Type II, bénéficiant d’une redondance réseau et électrique N+1.

Les données sont chiffrées en transit (protocole TLS 1.3) et au repos (algorithme AES-256).

MYGP applique une politique interne de sécurité de l’information conforme aux normes NIS2 et DORA, incluant :

• un plan de continuité et de reprise d’activité (PCA/PRA) avec un RTO de quatre (4) heures et un RPO de vingt‑quatre (24) heures
• des tests d’intrusion réalisés à une fréquence régulière adaptée au niveau de risque, ainsi qu’à l’occasion de toute évolution majeure de l’architecture, des fonctionnalités ou du périmètre de sécurité, par un auditeur indépendant qualifié.
• une traçabilité complète des accès et opérations effectuées sur la plateforme.

Uniquement les personnes autorisées : vous et les conseillers MYGP habilités. Chaque accès est contrôlé et tracé.

Le RGPD (Règlement UE 2016/679) impose des obligations strictes aux entreprises traitant des données personnelles, notamment les gestionnaires de patrimoine, qui collectent et traitent des informations sensibles (revenus, patrimoine, objectifs d'investissement, etc.).

Dans un parcours client digital, le respect du RGPD est essentiel pour :

• Garantir la transparence et la confiance des clients
• Réduire les risques de non-conformité (sanctions jusqu'à 4% du CA annuel)
• Sécuriser les données et éviter les violations

Collecte des données dans nos outils, droits et sécurité :

• Consentement libre, éclairé et explicite du client dès la lettre de mission avant la collecte du KYC
• Finalité du traitement clairement expliquée dans la lettre de mission (synthèse patrimoniale, suivi réglementaire…)
• Principe de proportionnalité, nous ne récoltons que les données qui seront utilisées
• Nous mentionnons la durée de conservation des données, notre politique de confidentialité et la bannière de consentement des cookies
• Le client peut demander à accéder, rectifier ou supprimer ses données
• Droit à la portabilité (récupération des données dans un format lisible), nous pouvons exporter les données sous forme de tableur
• Notre CTO est Délégué à la Protection des Données (DPO)
• Mise en place d'une authentification forte en 2FA obligatoire pour les clients comme pour les IT

Le RGPD est au cœur de nos préoccupations, d'autant que notre solution a une forte appétence au réglementaire.

C'est pour cette raison que, outre le délai de rétention légal des informations collectées pour les clients, plusieurs mécanismes sont en place pour protéger les données personnelles :

• Les prospects sont automatiquement supprimés au bout de deux (2) ans ; le responsable de votre structure peut supprimer ou anonymiser manuellement leurs prospects ou anciens clients. Le désabonnement d'une société entraîne la suppression de sa base clients. Toutes ces actions sont automatisées. Les données peuvent toutefois être conservées jusqu'à cinq (5) ans car nécessaire pour répondre à des obligations réglementaires.
• Les bases de données sont hébergées en France, chiffrées et leurs accès sont restreints via des identifiants personnels attribués aux administrateurs.
• L'équipe IT est sensibilisée au RGPD : tout développement fait l'objet d'une analyse d'impact pour déterminer l'application du RGPD. La sensibilisation aux bonnes pratiques (phishing, gestion des mots de passe, etc.) est régulièrement organisée au sein des équipes.

Nos clients sont très sensibles à la sécurisation des données de leurs clients et de leur société, d'autant plus que nous travaillons dans un secteur alliant données financières, civiles et patrimoniales.

Afin de respecter cette préoccupation majeure de nos clients, toute notre infrastructure se trouve dans un réseau privé et accessible uniquement par VPN, avec des clés d'accès personnelles seulement distribuées aux administrateurs.

De plus, tout accès aux serveurs de production se doit de passer par une machine dédiée, permettant l'inscription dans un journal (ou log) de toutes les actions entreprises.

Les bases de données sont cryptées et hébergées chez un hébergeur français à deux endroits différents, ayant les certifications nécessaires pour héberger des données personnelles et financières.

Dès la conception nous avons également pris le parti de stocker les données KYC et les données financières dans des endroits séparés et distincts afin de faire obstacle à toute action frauduleuse.

Nos sauvegardes sont conformes aux règles de l'art, les tests d'intrusion sont réalisés régulièrement.

DER → Profil Risque → Lettre de Mission → KYC → CNI → Coffre-fort partagé avec le conseiller.

Oui, c'est d'ailleurs la force de notre solution, avec laquelle vous pouvez travailler sur les nouveaux clients comme sur les clients existants. Concrètement, pour les nouveaux clients ou vos clients actuels (import Excel : nom/prénom/adresse mail), vous invitez votre client ou prospect à se connecter pour remplir toutes ses informations réglementaires personnelles (le parcours dure environ 8 à 10 min). Il est ensuite gratifié du tableau de bord de sa situation patrimoniale ainsi que des rapports le concernant. Tous les ans, le client et le conseiller sont notifiés pour faire les mises à jour en un clic.

Oui. Le parcours client a été conçu pour être à la fois rapide et extrêmement fluide. Il intègre également toutes les signatures du client pour la conformité.

Grâce à une UX/UI optimisée, chaque étape s’enchaîne naturellement: le client est guidé, les informations sont présentées de manière claire, et les actions à réaliser sont limitées au strict nécessaire conformément aux exigences de l'ACPR. En moyenne, l’ensemble du parcours — du premier document d'entrée en relation au KYC — se réalise en 8 à 10 minutes.

Nous avons également travaillé en profondeur sur la cohérence des réponses dans notre moteur de collecte KYC. Les questions s’adaptent intelligemment aux informations déjà fournies et garantissent une collecte structurée, fiable et conforme. Résultat: un parcours plus rapide, plus logique et plus confortable pour le client comme pour le conseiller.

Automatiser, ne veut pas dire seulement digitaliser !

A partir du KYC on doit être capable : d'automatiser les données à chaque étape du parcours, de les analyser, de produire des bilans, de calculer vigilance LCB-FT, profil risque et adéquation, de contrôler la cohérence de toutes les données entre elles et enfin d'envoyer les bonnes alertes conseiller/client. Les solutions digitales existantes se contentent pour la plupart de digitaliser des PDF remplissables. Ce n'est pas l'option choisie par MYGP, pour preuve, vous pouvez faire un parcours entier : LDM, bilan patrimonial, rapport d'adéquation, LCB/FT sans jamais toucher votre clavier AZERTY. Tout au plus quelques clics et chiffres seront demandés.

La réglementation est-elle vraiment automatisée ?

Oui, de l'entrée en relation au rapport d'adéquation, tout est automatisé. Vous restez conforme, que ce soit pour des nouveaux ou des anciens clients — et sans y passer des heures.

La réglementation est ainsi intégrée en douceur pour le client, sans risque d'erreurs et en respectant la chronologie de chaque étape avec apposition de signatures quand nécessaire.

Nous avons d'ailleurs été gratifiés du titre convoité de Jeune Entreprise Innovante. Notre solution est unique ! Notre solution a été développée par des experts métiers très expérimentés qui veillent au respect des demandes de vos associations tutélaires. Nous nous appuyons également sur la technologie et l'IA algorithmique pour l'automatisation. Nous avons particulièrement affiné l'expérience utilisateur, côté client comme côté conseiller. Vous ne vous perdez plus dans les dédales, comme c'était le cas avec vos anciens outils métiers.

Notre originalité principale tient dans le fait d'avoir développé 2 espaces différents permettant en effet de répondre à plusieurs problématiques :

• RGPD et sécurisation des données : C'est la fin des échanges de données par téléphone ou par boîtes mails entre le client et son conseiller. Désormais tout se fait via le coffre-fort client afin de sécuriser les informations sensibles.
• Fidélisation du client : En offrant des outils de qualité à vos clients, vous démontrez votre sérieux et vous les fidélisez dans le temps. Ils deviennent également addictes à leur espace pour voir évoluer positivement leur situation.
• Transparence et proactivité : A chaque modification du KYC et Profil Investisseur, le conseiller est informé et peut agir aux côtés de son client.
• Gain pour le client final : Un outil digital clair et utile pour retrouver l'ensemble de ses informations patrimoniales, ses documents, ses simulateurs, son agrégation de portefeuille. Il échange facilement avec son conseiller.
• Des notifications pour un bon suivi : Un système de notifications l'informe des documents en attente de signature et de toutes informations utiles en rapport avec son profil. Les documents intègrent automatiquement le coffre-fort et son classés automatiquement.

• Faire de la réglementation un atout : Trop souvent, le client ne comprend pas l'intérêt de la lourdeur réglementaire, en offrant un parcours totalement digital et une expérience client simple et ludique à la façon du « gaming », la réglementation est mieux comprise, mieux intégrée. De plus, il peut revenir sur son parcours et ses documents autant de fois que nécessaire pour le compulser ou le réajuster à l'infini. Le parcours va du Document d'Entrée en Relation au rapport d'adéquation.
• Le client bénéficie également de bilans pédagogiques avec par exemple son profil de risque où il retrouve les fondamentaux expliqués, y compris en matière SFDR, comme pour son bilan personnalisé PatrimoScan® reprenant les fondamentaux de sa situation civile, fiscale et patrimoniale selon son profil investisseur et ses objectifs. Il reçoit ses premiers conseils et les premières préconisations.
• Le tout est entièrement automatisé, chaque document est signé directement à chaque étape en ligne et va se ranger directement au bon emplacement dans son coffre-fort.

La complétude est sécurisée : Impossible d'omettre un document signé ou de ne pas respecter la chronologie réglementaire imposée grâce au parcours client guidé.

Télécharger notre livre blanc sur la réglementation

• L'intégration de l'aspect international : Si le client détient un patrimoine à l'étranger ou s'il est non-résident au sens de l'article 4B du code général des impôts. Sa situation et les conseils sont automatiquement adaptés à ses éléments d'extranéités. A notre connaissance, il n'existe pas d'outils permettant cette internationalisation du conseil.

Oui, c'est le cas avec la date et la conservation des données informatiques.

Avec notre solution, vous n'aurez plus de documents où il manque un de ces éléments. La réglementation est d'ailleurs particulièrement vigilante sur la chronologie du parcours réglementaire.

Notre technologie vérifie la saisie du client dans tous les aspects de sa situation civile, fiscale et patrimoniale.

Par exemple :

• si la date du mariage montre une union avec un mineur
• si des revenus fonciers sont déclarés alors qu'aucun immobilier locatif n'a été saisi
• si la fiscalité n'est pas cohérente, etc.

Notre tunnel renvoie le client à l'erreur commise de la saisie.

En cela, notre outil répond déjà parfaitement à la réglementation qui impose un contrôle régulier dans toute la chaîne du parcours. La cohérence des données se retrouve également de manière automatisée et croisée entre les divers éléments dans la relation client.

Toutes les data sont reprises automatiquement afin de servir les éléments du bilan patrimonial PatrimoScan®, de la LCB-FT et du rapport d'adéquation → Gain de temps.

Exemple des écrans du KYC et de la Synthèse Patrimoniale à recevoir par le client sur sa situation civile, fiscale et patrimoniale.

Mise à jour à l'infini ou automatisée

Le client peut mettre à jour sa situation autant de fois qu'il le juge nécessaire (dans ce cas le conseiller est notifié pour remettre à jour son conseil et l'adéquation).

Dans tous les cas une remise à jour annuelle sera demandée automatiquement au client.

→ Gain réglementaire et de temps pour le conseiller

La découverte client se fait selon 3 axes :

Découverte client sur invitation du conseiller

Chaque conseiller peut inviter un nouveau client à ouvrir son espace pour suivre un parcours découverte et réglementaire, du DER au rapport d'adéquation.

Il peut également, inviter l'ensemble de ses anciens clients en un clic avec un Excel comprenant le nom, le prénom et l'adresse mail des clients.

En ouvrant son espace, le client suit un parcours spécifique guidé et simple afin de pouvoir ouvrir son coffre-fort. Nous avons utilisé l'univers du gaming afin de rendre l'outil ludique et simple.

Cas d'usage :

La fonctionnalité d'invitation a été utilisée par nos clients pour diverses fonctions :

Découverte client via le site internet du conseiller ou au moyen d'un QR code

Il est possible de mettre le bilan patrimonial PatrimoScan® en mode « WIDGET » sur le site internet de la société, ou via un QR code. Le widget s'intègre avec simplicité en ajoutant une ligne de code transmise au site internet de votre société.

Cela permet de générer des « leads qualifiés » et de mieux préparer le premier rendez-vous client.

Cas d'usage :

La fonctionnalité du widget permet plusieurs avantages :

Dans votre espace, vous pouvez voir l'intégralité de vos clients sous forme de liste.

En une vue vous pouvez connaître les éléments essentiels de vos clients et les trier avec différents filtres.

En cliquant sur le client vous accédez à tous les onglets le concernant.

Vous pouvez ainsi agir sur chaque étape, modifier des éléments et renvoyer à la signature chaque document dans l'espace de votre client qui en sera averti.

Vous êtes ainsi à jour sans effort au regard de la réglementation.

Tout à fait, afin de vous aider lors de vos rendez-vous clients en présentiel ou par téléphone vous visualisez dans l'onglet KYC une belle présentation avec :

• Le détail des actifs immobiliers
• Le détail des actifs financiers
• Les actifs professionnels
• Le budget détaillé reconstitué avec les revenus et les charges
• La fiscalité avec le taux moyen et la tranche marginale
• La retraite : avec le nombre d'années restantes, le besoin de revenus à la retraite supplémentaire et le capital à constituer

Rien de plus simple, vous sélectionnez un des modèles en base de données de vos différentes chambres et vous n'avez plus qu'à modifier et à signer et à l'envoyer à votre client en un clic. Vous pouvez également utiliser vos modèles existants.

Il permet de vérifier et documenter l'adéquation entre le profil du client et les recommandations proposées, conformément aux exigences réglementaires.

Un rapport d'adéquation est un document obligatoire prévu par la directive MiFID II. Il doit démontrer, de manière claire et pédagogique, que les conseils ou services d'investissement proposés au client correspondent bien à son profil (objectifs, connaissances, expérience, situation financière et préférences, notamment en matière de durabilité).

Principes clés du rapport d'adéquation :

• Clarté et pédagogie : le rapport doit être compréhensible par un client non expert, éviter le jargon technique.
• Individualisation : il ne peut pas être un document générique, il doit refléter la situation spécifique du client.
• Actualisation : le rapport doit être revu si la situation du client évolue ou si de nouveaux produits sont proposés.
• Durabilité : depuis 2022, les préférences ESG doivent être intégrées dans l'analyse et explicitement mentionnées.

Contenu du rapport (exemple) :

• Le rapport doit expliquer que son horizon long justifie un produit diversifié en actions/obligations, que son niveau de connaissance est suffisant pour comprendre les risques, et que ses préférences ESG sont respectées par le fonds recommandé.
• Il doit aussi préciser les frais, les risques de perte en cas de baisse de marché, et pourquoi ce produit est plus adapté qu'un autre.

Oui sur l'ensemble des éléments suivants :

• KYC
• Dates clés
• Profil investisseur Classification du client selon l'AMF (non-professionnel, professionnel, avec contreparties)
• Actifs financiers du client actuels et degré de risque
• Appétence ESG du client
• Horizon du client
• Projection de faisabilité du projet
• Tableau comparatif du produit sélectionné
• Vérification d'adéquation du portefeuille
• Analyse de la durabilité du portefeuille
• Calcul des frais et projection dans la durée
• Cohérence entre risque accepté et risque constaté
• Fiches produits détaillées

Un simulateur calcule le risque de l'ensemble des investissements du client : Calcul pondéré du risque de ses avoirs – Profil risque détaillé (niveau de connaissance, profil risque détaillé, prise en compte des critères ESG/ISR avec options % de l'alignement avec la taxonomie environnementale, la minimisation des impacts négatifs, classification AMF)

Le rapport d'adéquation est généré automatiquement en fonction des données du client et des produits proposés, assurant ainsi une conformité réglementaire tout en optimisant le temps du conseiller.

Un simulateur calcule et vérifie : pour chaque fonds et l'adéquation selon plusieurs critères (marché cible, gouvernance, ESG…) afin de générer si la proposition est, ou non, en adéquation tout en tenant compte d'une dizaine de paramètres.

Il vous suffit juste de nommer le projet, d'ajuster les objectifs, les montants. Notre outil propose plus de 48 000 fonds et ETF ainsi que les contrats à comparer entre eux. Vous pouvez également télécharger votre propre portefeuille d'allocation.

Astuce supplémentaire : Un rapport d'adéquation est duplicable pour un autre client.

Vous disposez d'un ensemble de fiches produits qui vont vous permettre d'agrémenter soit le bilan patrimonial soit le rapport d'adéquation. Cela peut également vous aider en rendez-vous pour présenter une enveloppe d'investissement.

Chaque fiche se présente de la même façon :

• Description des objectifs et de la cible d'investisseur
search

Objectifs recherchés

track_changes

Cible investisseurs

• Principe et fonctionnement
• Un schéma visuel descriptif
• La fiscalité
• Pourquoi cet investissement vous est-il proposé ?

Nous automatisons pour vous l'ensemble de la LCB/FT et le calcul de la vigilance dans les situations suivantes :

• Découverte client
• Découverte et opération sur investissement
• Investissement/désinvestissement/avances
• Mise à jour

Seuls quelques éléments subjectifs dans la relation avec votre client sont à ajouter sous forme de réponse à cliquer.

MYGP analyse pour vous quotidiennement si votre client est inscrit sur le Gel des avoirs. L'outil LCB/FT vérifie également si le client est ou non un bénéficiaire effectif.

Enfin, vous pouvez réaliser la LCB/FT dans le cadre d'une découverte client, et également en cas de souscription, rachat etc… La vigilance est déterminée par l'outil non pas en terme de points – non-sens – mais selon chaque catégorie de client, d'opération, ou de la provenance géographique notamment les listes noires ET pays du GAFI.

Notre outil d'agrégation reprend les codes de simplicité et d'expérience client de l'intégralité de la plateforme MYGP.

Nous prenons un grand soin à implémenter toutes les compagnies, si l’une d’elle est manquante vous pouvez en faire la demande à la compagnie directement en donnant nos coordonnées.

Le produit peut être créé manuellement.

Vous pouvez décider de donner à votre convenance l'accès à l'agrégation à votre client qui se connectera directement dans son espace.

Vous pouvez nous contacter directement dans la partie Ticket/retour de la sidebar pour poser vos questions.

Vous pouvez également dans la sidebar consulter l’Aide sur de multiples sujets.

Vous pouvez contacter nos commerciaux à l’adresse sales@mygp.fr.

Vous pouvez nous contacter directement dans la partie Ticket/retour de la sidebar pour poser vos questions.

• Support : assistance technique et fonctionnelle
• Sales : questions commerciales, offres et accompagnements

Nous avons une timeline élaborée et restons en contact permanent avec les utilisateurs pour améliorer la plateforme.