FAQ
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• Le rapport d'adéquation chez MYGP est-il automatisé ?
Etape clé de la phase précontractuelle, le conseil peut également être renouvelé en cours de vie des contrats afin de s'assurer que le produit continue de correspondre à la situation et aux objectifs du client, qui ont pu évoluer, et de prévenir certains actes contraires à son intérêt qu'il pourrait initier par méconnaissance des produits financiers.
Les marchés cibles, la comparaison produits, le calcul du SRI, la gouvernance produit, les frais… sont automatisés ainsi que leur mise à jour en cours de vie et délivrent un rapport pédagogique pour une meilleure compréhension du client sur les caractéristiques, le fonctionnement et le coût des produits et ainsi, améliorer leur éducation financière.
Oui sur l'ensemble des éléments suivants :
- KYC
- Dates clés
- Profil investisseur Classification du client selon l'AMF (non-professionnel, professionnel, avec contreparties)
- Actifs financiers du client actuels et degré de risque
- Appétence ESG du client
- Horizon du client
- Projection de faisabilité du projet
- Tableau comparatif du produit sélectionné
- Vérification d'adéquation du portefeuille
- Analyse de la durabilité du portefeuille
- Calcul des frais et projection dans la durée
- Cohérence entre risque accepté et risque constaté
- Fiches produits détaillées
Un simulateur calcule le risque de l'ensemble des investissements du client : Calcul pondéré du risque de ses avoirs – Profil risque détaillé (niveau de connaissance, profil risque détaillé, prise en compte des critères ESG/ISR avec options % de l'alignement avec la taxonomie environnementale, la minimisation des impacts négatifs, classification AMF)
Le rapport d'adéquation est généré automatiquement en fonction des données du client et des produits proposés, assurant ainsi une conformité réglementaire tout en optimisant le temps du conseiller.
Un simulateur calcule plus de 40 000 data : pour déterminer selon l'objectif, capital ou revenus, les meilleures options pour l'investisseur. Un bouton d'optimisation de notre IA peut être activé afin d'améliorer les résultats.
Un simulateur calcule et vérifie : pour chaque fonds et l'adéquation selon plusieurs critères (marché cible, gouvernance, ESG…) afin de générer si la proposition est, ou non, en adéquation tout en tenant compte d'une dizaine de paramètres.
Il vous suffit juste de nommer le projet, d'ajuster les objectifs, les montants. Notre outil propose plus de 48 000 fonds et ETF ainsi que les contrats à comparer entre eux. Vous pouvez également télécharger votre propre portefeuille d'allocation.
Astuce supplémentaire : Un rapport d'adéquation est duplicable pour un autre client.
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