Automatiser, ne veut pas dire seulement digitaliser !

A partir du KYC on doit être capable : d'automatiser les données à chaque étape du parcours, de les analyser, de produire des bilans, de calculer vigilance LCB-FT, profil risque et adéquation, de contrôler la cohérence de toutes les données entre elles et enfin d'envoyer les bonnes alertes conseiller/client. Les solutions digitales existantes se contentent pour la plupart de digitaliser des PDF remplissables. Ce n'est pas l'option choisie par MYGP, pour preuve, vous pouvez faire un parcours entier : LDM, bilan patrimonial, rapport d'adéquation, LCB/FT sans jamais toucher votre clavier AZERTY. Tout au plus quelques clics et chiffres seront demandés.

La réglementation est-elle vraiment automatisée ?

Oui, de l'entrée en relation au rapport d'adéquation, tout est automatisé. Vous restez conforme, que ce soit pour des nouveaux ou des anciens clients — et sans y passer des heures.

La réglementation est ainsi intégrée en douceur pour le client, sans risque d'erreurs et en respectant la chronologie de chaque étape avec apposition de signatures quand nécessaire.

Nous avons d'ailleurs été gratifiés du titre convoité de Jeune Entreprise Innovante. Notre solution est unique ! Notre solution a été développée par des experts métiers très expérimentés qui veillent au respect des demandes de vos associations tutélaires. Nous nous appuyons également sur la technologie et l'IA algorithmique pour l'automatisation. Nous avons particulièrement affiné l'expérience utilisateur, côté client comme côté conseiller. Vous ne vous perdez plus dans les dédales, comme c'était le cas avec vos anciens outils métiers.

Notre originalité principale tient dans le fait d'avoir développé 2 espaces différents permettant en effet de répondre à plusieurs problématiques :

• RGPD et sécurisation des données : C'est la fin des échanges de données par téléphone ou par boîtes mails entre le client et son conseiller. Désormais tout se fait via le coffre-fort client afin de sécuriser les informations sensibles.
• Fidélisation du client : En offrant des outils de qualité à vos clients, vous démontrez votre sérieux et vous les fidélisez dans le temps. Ils deviennent également addictes à leur espace pour voir évoluer positivement leur situation.
• Transparence et proactivité : A chaque modification du KYC et Profil Investisseur, le conseiller est informé et peut agir aux côtés de son client.
• Gain pour le client final : Un outil digital clair et utile pour retrouver l'ensemble de ses informations patrimoniales, ses documents, ses simulateurs, son agrégation de portefeuille. Il échange facilement avec son conseiller.
• Des notifications pour un bon suivi : Un système de notifications l'informe des documents en attente de signature et de toutes informations utiles en rapport avec son profil. Les documents intègrent automatiquement le coffre-fort et son classés automatiquement.

• Faire de la réglementation un atout : Trop souvent, le client ne comprend pas l'intérêt de la lourdeur réglementaire, en offrant un parcours totalement digital et une expérience client simple et ludique à la façon du « gaming », la réglementation est mieux comprise, mieux intégrée. De plus, il peut revenir sur son parcours et ses documents autant de fois que nécessaire pour le compulser ou le réajuster à l'infini. Le parcours va du Document d'Entrée en Relation au rapport d'adéquation.
• Le client bénéficie également de bilans pédagogiques avec par exemple son profil de risque où il retrouve les fondamentaux expliqués, y compris en matière SFDR, comme pour son bilan personnalisé PatrimoScan® reprenant les fondamentaux de sa situation civile, fiscale et patrimoniale selon son profil investisseur et ses objectifs. Il reçoit ses premiers conseils et les premières préconisations.
• Le tout est entièrement automatisé, chaque document est signé directement à chaque étape en ligne et va se ranger directement au bon emplacement dans son coffre-fort.

La complétude est sécurisée : Impossible d'omettre un document signé ou de ne pas respecter la chronologie réglementaire imposée grâce au parcours client guidé.

Télécharger notre livre blanc sur la réglementation

• L'intégration de l'aspect international : Si le client détient un patrimoine à l'étranger ou s'il est non-résident au sens de l'article 4B du code général des impôts. Sa situation et les conseils sont automatiquement adaptés à ses éléments d'extranéités. A notre connaissance, il n'existe pas d'outils permettant cette internationalisation du conseil.