Sept domaines, une seule plateforme : MYGP360.
De la première signature au relevé annuel des frais, MYGP360 couvre toute la chaîne du conseil patrimonial. Voici, domaine par domaine, ce que fait la plateforme, ce que l'IA automatise, et le texte qui l'exige.
- 01Entrée en relation
- 02Conformité
- 03Conseil
- 04Suivi
- 05Obligations annuelles
Conformité réglementaire
Un dossier client complet et prêt pour le contrôle, sans ressaisie.
- Parcours digitalisé. DER horodaté, lettre de mission, KYC, profil de risque, notation du client et du cabinet.
- Rapport d’adéquation. Calculé avec les marchés cibles et le référencement de vos produits. L’IA rédige les commentaires, il ne reste que vos chiffres.
- Tableau de bord compliance. Éléments manquants, dates dépassées, note par conseiller ou par cabinet.
- KYC toujours à jour. La mise à jour annuelle part automatiquement chez vos clients.
Le cadre · Obligations des CIF (C. mon. fin., art. L541-8-1) · devoir de conseil en assurance (C. assur., art. L522-5) · rapport d’adéquation (règl. délégué (UE) 2017/565, art. 54 §12).
- DERHorodaté
- Lettre de missionSignée
- Profil de risqueSigné
- KYCÀ jour
- Rapport d’adéquationCalculé
L’IA a rédigé les commentaires du rapport. À vous de relire.
Espace client & signature
Votre client signe en ligne, dans un espace à vos couleurs.
- Marque blanche. Un espace personnel pour chaque client, aux couleurs du cabinet, inclus dans les deux formules.
- Signature électronique incluse. Horodatée et tracée, à chaque étape du parcours. Vous êtes alerté à chaque signature.
- Coffre-fort RGPD partagé. Les documents signés y sont déposés et restent accessibles au client comme au conseiller.
- Suivi du patrimoine. En temps réel, avec l’agrégation sur demande.
Le cadre · Signature électronique (règl. (UE) n° 910/2014 « eIDAS » et C. civ., art. 1367) · sécurité des données (RGPD, art. 32).
- Lettre de missionSignée
- Profil de risqueSigné
- KYCSigné
- Rapport d’adéquationAu coffre-fort
- Mise à jour KYCDans 12 mois
Vous avez été alerté à chaque signature.
Lutte anti-blanchiment
La vigilance déterminée, les contrôles tracés, en quelques clics.
- Bénéficiaires effectifs. Identifiés et vérifiés pour les personnes morales.
- Gel des avoirs. Contrôle automatique à l’entrée en relation.
- Niveau de vigilance. Déterminé automatiquement : standard ou renforcée, avec sa justification.
- Alertes. Les dossiers à revoir remontent dans votre tableau de bord.
Le cadre · Identification du client et du bénéficiaire effectif (C. mon. fin., art. L561-5) · vigilance complémentaire (art. L561-10) · gel des avoirs (art. L562-4).
- Bénéficiaires effectifsVérifiés
- Gel des avoirsAucune correspondance
- Niveau de vigilanceStandard
- Prochaine revueProgrammée
Contrôles tracés et archivés au dossier.
Bilan patrimonial PatrimoScan
Un bilan patrimonial complet en un clic, à partir du KYC, sans ressaisie.
- Neuf chapitres. Objectifs, civil, patrimoine, budget, endettement, fiscalité, succession, retraite, adéquation.
- Calculs propriétaires. Capacité d’épargne, taux d’endettement, actif net : des moteurs internes, auditables et reproductibles.
- Avis rédigé par l’IA. Des constats chiffrés et sourcés. Vous relisez et vous validez : le conseil reste le vôtre.
- Widget pour votre site. Intégrez le parcours PatrimoScan sur votre site pour capter des prospects.
Le cadre · Un constat, pas une recommandation : la stratégie et sa formalisation relèvent du conseiller (C. mon. fin., art. L541-8-1 ; C. assur., art. L521-4).
15 € HT le bilan PDF · 5 inclus par mois en Premium · pack de 10 à 125 € HT
- Civil et objectifsAnalysé
- Patrimoine · actif net2 509 200 €
- Budget · capacité d’épargne+18 000 €/an
- Endettement22,31 %
- Succession et retraiteAnalysées
Extrait d’un bilan de démonstration, édité au nom du cabinet.
Bilan Expert
L’audit complet pour les situations complexes et internationales.
- Collecte détaillée. La situation complète du client, avec export d’un tableau de synthèse.
- Audit IA complet. Civil, fiscal, patrimonial, budget, prévoyance et succession : chaque donnée est commentée.
- International. Non-résidents et patrimoine détenu à l’étranger.
- Rapport à vos couleurs. En PDF ou en Word, au nom du cabinet.
Le cadre · Situations internationales : conventions fiscales bilatérales et règl. (UE) n° 650/2012 sur les successions internationales.
40 € HT le rapport PDF · 3 inclus par mois en Premium
- Collecte détailléeComplète
- Fiscalité · seuils et rentabilitéCalculée
- SuccessionCalculée
- Patrimoine à l’étrangerCommenté
- Rapport WordPrêt
Présenté en avant-première à Patrimonia 2026.
Agrégation & suivi des allocations
Chaque portefeuille consolidé, et surveillé face au profil de risque.
- Connecteurs. Assureurs et sociétés de gestion, liste des partenaires connectés sur demande.
- Reporting & performance. En temps réel, côté cabinet comme côté client, au choix. Export PDF.
- Suivi IA des allocations. Contrôle continu des portefeuilles agrégés au regard du profil investisseur.
Le cadre · Évaluation périodique de l’adéquation (règl. délégué (UE) 2017/565, art. 54 §13).
- Contrats consolidés3 / 3
- PerformanceÀ jour
- SRI pondéré du portefeuilleDans le profil
- Allocation contrat n°2À revoir
MYGP360 signale tout écart avec le profil de risque.
Relevé des frais ex post
L’obligation annuelle d’information sur les coûts, automatisée.
- Par contrat. Frais d’entrée, de gestion, de supports et de transaction, contrat par contrat.
- Par client. Une vue consolidée de tous les coûts réellement supportés.
- Chaque année. Un relevé prêt à remettre, archivé dans le dossier client.
Le cadre · Information annuelle sur les coûts et frais (dir. 2014/65/UE « MIF 2 », art. 24 §4 ; règl. délégué (UE) 2017/565, art. 50 §9).
- Frais d’entréeCalculés
- Frais de gestionCalculés
- Frais des supportsCalculés
- Relevé annuelPrêt à remettre
Inclus dans les formules Essentiel et Premium.
Tout ce que couvre MYGP360, en un coup d'œil.
Conformité
- DER horodaté
- Lettre de mission
- Profil de risque
- KYC
- Rapport d’adéquation
- Tableau de bord compliance
Relation client
- Espace client marque blanche
- Signature électronique
- Coffre-fort RGPD
LCB-FT
- Bénéficiaires effectifs
- Gel des avoirs
- Niveau de vigilance
Conseil & analyse
- PatrimoScan
- Bilan Expert
- Simulateurs
- CRM et pipe commercial
Portefeuilles
- Agrégation
- Reporting et performance
- Suivi IA des allocations
Obligations annuelles
- Mise à jour du KYC
- Relevé des frais ex post
Ce que les cabinets nous demandent.
Les données de mes clients sont-elles transmises à l’IA ?
Non. Aucune donnée personnelle identifiable n’est transmise à l’IA. Les exports sont pseudonymisés par défaut ; la version nominative n’est produite que sur demande. Les solutions sont développées et hébergées en France.
Qui valide ce que rédige l’IA ?
Vous. L’IA rédige les commentaires et l’avis, vous relisez et vous validez : le conseil reste le vôtre.
PatrimoScan fait-il des recommandations ?
Non. PatrimoScan établit un constat, pas une recommandation : la stratégie et sa formalisation relèvent du conseiller.
Combien de temps faut-il pour reprendre mes dossiers ?
Comptez 48 h pour que votre cabinet soit opérationnel, avec un accompagnement à l’onboarding.
La signature électronique est-elle incluse ?
Oui. Une signature électronique simple, horodatée et tracée, est incluse dans les deux formules.
Quels partenaires sont connectés en agrégation ?
La liste des partenaires connectés (assureurs, sociétés de gestion) est communiquée sur demande.
Puis-je changer de formule en cours d’année ?
Oui : passage de l’Essentiel au Premium à tout moment, avec effet le mois suivant ; du Premium à l’Essentiel après 6 mois de Premium.
Voyons ensemble ce que MYGP360 peut faire pour votre cabinet.
45 minutes en visio avec un fondateur ex-CGP, sur vos propres cas. Sans engagement.