Automatisez en toute simplicité le profil d’investisseur de vos clients et prospects.Gagnez du temps... et soyez conforme à la règlementation!
Demandez une démo
Pourquoi établir les profils d’investisseur de vos clients et prospects ?
La Directive MIF 2 vise à une meilleure protection des investisseurs ainsi qu'à une prévention sur d'éventuels conflits d’intérêts.
L'objectif est surtout de présenter des solutions de placement adaptées à la situation et aux objectifs personnels de l'épargnant.
Cette directive impose un questionnaire de connaissance client qui va permettre de :
- Cerner la situation personnelle de l’épargnant, ses objectifs et durée d’investissement.
- Evaluer la connaissance et l’expérience du client en matière d’investissements.
- Etablir son appétence aux risques et sa capacité à subir des pertes.
- Connaitre ses préférences en termes d’épargne durable (ESG, ISR, Finansol, Greenfin...).
La solution PatrimoRisk® vous permet d’automatisez vos profils d’investisseur afin :
- d’améliorer vos conseils par une meilleure connaissance des clients
- de mettre à jour rapidement vos bases clients et prospects
- De se conformer à la règlementation MIF 2
- d'établir la sensibilité aux thématiques environnementales
- d'offrir une expérience simple,rapide et ludique
Vous êtes professionnel du patrimoine ? Profitez de nos outils pour automatiser votre mise à jour réglementaire annuelle en combinant PatrimoScan® + PatrimoRisk®!
Demandez une démoLe parcours 100% digital PatrimoRisk®
Activation et Paramétrage du questionnaire
Intégration Web Ou marque blanche
Envoi à vos clients/prospects
Suivi outil admin Alertes Extraction
Intégration à vos dossiers clients
Solution adaptée à plusieurs secteurs d’activités
- Conseil en gestion de patrimoine
- Agent immobilier
- Conseil en investissement immobilier
- Courtier en crédit
- Banques / Assurances / Mutuelles
- Fintech
FAQ
Qu’est ce PatrimoRisk® ?
PatrimoRisk® est une application développée par MYGESTIONPRIVEE pour réaliser des profils de risques digitalisés, automatisés et 100% conformes à la règlementation. PatrimoRisk® est un outil indispensable pour recueillir les préférences en matière d’investissements de vos clients et leur définir un profil.
Est-ce que PatrimoRisk® inclut des questions liées à la finance durable ?
PatrimoRisk® évalue, selon la taxonomie européenne qui classe les activités économiques en fonction de leur degré de durabilité environnementale, la proportion minimale d’investissements durables conformément au règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Il est continuellement mis à jour pour être en conformité avec la réglementation actuelle, incluant les questions relatives à la finance durable, qu’elles soient liées à la dimension environnementale, sociale ou de gouvernance.
Est-ce que PatrimoRisk® automatise le questionnaire profil de risque ?
A chaque date anniversaire, PatrimoRisk® fait parvenir à vos clients un nouveau profil de risque à remplir et cela de manière 100% automatisé. Vous n’avez plus à vous soucier de ce point règlementaire grâce à PatrimoRisk®.
Est-ce que PatrimoRisk® établit un document pour le client ?
À chaque date anniversaire, PatrimoRisk® fait parvenir à vos clients un nouveau questionnaire profil de risque à remplir et cela de manière 100% automatisé. Vous n’avez plus à vous soucier de ce point règlementaire grâce à PatrimoRisk®.
Quels sont les profils de risque possible attribué par PatrimoRisk® ?
Notre outil va attribuer l’un des trois profils suivants : prudent, équilibré ou dynamique. Le profil « prudent » se caractérise par une aversion élevée au risque. Les investisseurs prudents cherchent à préserver leur capital avant tout, minimisant ainsi les risques de perte. Le profil « équilibré » se situe entre la prudence et la recherche de rendements plus élevés. Il vise un équilibre entre la préservation du capital et la croissance. Le profil « dynamique » est axé sur la croissance du capital à long terme, même au prix d'une volatilité accrue.